Aperturas de cuentas bancarias (אנגלית למטה)

דרישות לזרים
(רזידנס y no residentes)

בנקו דה קוסטה ריקה

מקורי של מסמך זיהוי מקורי ב-en buen estado y vigente tanto para el dueño de la cuenta como los autorizados. אל BCR שוקל מסמכי זיהוי עבור פרסונות מיותרות להמשך:

• DIMEX (cédula de residencia vigente)
• Carné de refugiado vigente
• דרכון בתוקף

תושב זמני y/o קבוע: Debe aportar la autorización de Dirección General de Migración y Extranjería como parte de la verificación de procedencia de los fondos. Descripción de la fuente u origen de los fondos que justifican las transacciones a realizar, por ejemplo: שכר, honorarios, operación del negocio, herencia, rentas, entre otros; esta información debe estar respaldada mediante constancias de salario y/o órdenes patronales (únicamente asalariados), certificaciones de ingresos de Contador Público Autorizado (ללא asalariados).  

Extranjero no residente (turista): Con pasaporte y sello de entrada al país vigente, se le pide que demuestre algún tipo de arraigo al país para poder abrir cuenta, por ejemplo, una propiedad en el país o familia costarricense. Si los ingresos del extranjero son superiors a dos salarios base estipulados por SUGEF que vienen siendo alrededor de US$1800 dólares, debe presentar algún documento que demuestre el origen de los ingresos.

En principio, cuando los fondos provengan del extranjero se solicitan los documentos equivalentes los cuales deben de ser consularizados o apostillados. אמברגו של סין לא צריך להיות אפוסטילדו: לאס רפרנציאס בנקריאס, אסטאדוס דה קואנטס, והצהרת אימפוסט דל פאיס דה מוצא. Los documentos deben contener Los מסמכים הבאים:

• Nombre del patrono o naturaleza de sus negocios si trabaja en lo propio
• Monto de ingresos que percibe
• מקצוע ועיסוק

Se exime de presentar los documentos descritos en el punto anterior, si el solicitante percibe ingresos o realiza transacciones mensuales inferiores a dos salarios base; o de un salario base en el caso de las remesadoras (según lo establecido la Ley 7337), en colones o su equivalente en otra moneda.

ניתן לשנות את הפטרון הטרנסאקציונלי או להראות את החודשי לגברים ולגבי אמות המידה המינימליות, ולראות את המסמכים מחדש.

Es importante señalar que cada oficina o sucursal del BCR, podria solicitar documentos or requisitos extras, segun sea el caso, con el fin de dar mayor seguridad a la solicitud de apertura. 

https://www.bancobcr.com/wps/portal/bcr/bancobcr/personas/cuentas/requisitos_generales_cuentas 

Requisitos addicionales para una cuenta corriente

 

1. Depósito inicial establecido por el banco según el tipo de moneda de la cuenta (¢50.000 קולונים, 500 דולר ארה"ב או 100 אירו).
2. מינימום משכורת של 1,000.00 דולר ארה"ב, גברים או שווי ערך.

Los requisitos correspondientes al monto minimo de ingresos salariales podrían no aplicar en caso de que el solicitante sea un cliente conocido por el Banco y justificado así por el gerente de oficina. 

בנקו נסיונל דה קוסטה ריקה
 

מסמך מקורי של זיהוי ים וסיגואינטס.  

Extranjero residente temporal y/o permanente: DIMEX o DIDI (para el caso de diplomáticos)

Extranjeros no residentes (turista) o personas en condiciones especiales: pasaporte con vigencia y autorización de permanencia al país (este es el sello que la Dirección General de Migración y Extranjería le estampa en el pasaporte y quemiscia al pa de fecha de perman de ). 

אימות מקורי 

Documento que indique el origen de los ingresos para cuentas con movimientos mensuales superiors a los US$1000 (mil dólares). Algunos ejemplos בן: Orden Patronal, Constancia de Salario, certificación de ingresos, entre otros.

תנאים דה לוס מסמכים למצגת 

• Se deberán de cancelar los montos mínimos establecidos al momento de la apertura.
• אל התעודה של זיהוי debe estar vigente.
• La referencia comercial o bancaria, aplica únicamente para Extranjero que se identifiquen con el pasaporte. Esta referencia, debe ser generada por un cliente del BNCR o bien por un ente financiero que esté brindándole servicios. El cliente indicará la dirección de su residencia mediante declaración juda a través del formulario de solicitud de la cuenta. En caso de que la dirección sea imprecisa o incongruente, el colaborador del Banco Nacional podrá solicitarle: un verificador del domicilio, por ejemplo un recibo de servicios públicos o privados que indique su residencia, realizar una visita, entre otros.
•  En consecuencia a un no residente se le puede abrir una cuenta por el plazo vigente del permiso de permanencia y al vencimiento del mismo (permiso) tendrá un plazo máximo de 1 año para presentar su renovación, caso contrario la cuenta se cierra.

https://www.bncr.fi.cr/RequisitosServicio/Servicios%20Masivos/1.%20Requisitos%20solicitantes%20F%C3%ADsicos%20BN-13.pdf

La información se obtuvo del sitio web de cada banco y/o fue proporcionada por un empleado bancario. La información está sujeta a cambios periódicos en su contenido sin previo aviso, para la extensión, mejora, corrección o actualización de los requisitos y no representa una obligación por parte del Banco. עורכי דין GM אינם מניחים אחריות למידע על ידי חלק מהבנקוס.

==================================

 

כיצד לפתוח חשבון בנק בקוסטה ריקה

בין אם אתם עוברים לקוסטה ריקה לצמיתות או נשארים לחופשה ממושכת במסגרת ויזת תייר, אחד הדברים הראשונים שתרצו לעשות הוא לפתוח חשבון בנק בקוסטה ריקה. אמנם אפשר לנווט בתשלום חשבונות ומשיכת מזומנים באופן אלקטרוני, אבל זה יכול להיות מאוד לא נוח אם תיהיה בארץ יותר משבועיים.

כמו כל המדינות, לקוסטה ריקה יש חוקים להסדרת בנקאות. מאמר זה יסביר מהן התקנות הללו ויספק דוגמאות למה ששני הבנקים הגדולים דורשים לפתיחת חשבונות בנק.**

בנקו דה קוסטה ריקה

תושב ארעי ו/או קבוע

הדרישה למסמך זיהוי מקורי ותקף, במצב תקין, חלה הן על בעל החשבון והן על כל צד שלישי מורשה. BCR מחשיב את התיעוד התקף הבא:  

• DIMEX (זיהוי תושב תקף).

בנוסף,

1. אישור הגירה כללי וכיוון זר עשוי להינתן כחלק מאימות המקור של הקרן. זוהי דרישה אופציונלית. הדרישה החשובה ביותר היא מהתושבים לספק זיהוי תקף ולהוכיח את הכנסתם כמפורט בנקודה מס' 2 להלן.
2. המקור או המקור של הקרן הפותחת חייבים להצדיק את העסקאות שיש לבצע. דוגמאות כוללות משכורות, עמלות, תפעול עסקי, ירושה ושכר דירה, בין היתר. מידע זה חייב להיות מגובה בהוכחת שכר ו/או אורן פטרונלי (לשכירים בלבד) או אישור הכנסה של רואה חשבון מורשה (ללא שכירים).

זר לא תושב (תייר)

הדרישה למסמך זיהוי מקורי ותקף, במצב תקין, חלה הן על בעל החשבון והן על כל צד שלישי מורשה. BCR מחשיב את התיעוד התקף הבא:  

• תעודת פליט תקפה 
• דרכון תקף עם אישור קביעות (זו החותמת שהכיוון הכללי להגירה וחוץ חותמת על הדרכון וכוללת את תאריכי הקביעות המותרים במדינה)

בנוסף,

1. יש להוכיח סוג כלשהו של קשר למדינה על מנת לפתוח את החשבון, כגון בעלות על נכס או בני משפחה בקוסטה ריקה. אין דרישה שהנכס יהיה בעל ערך מינימלי.
2. אם הכנסתו של הזר היא יותר משתי משכורות בסיס כפי שנקבעו על ידי הסוכנות הרגולטורית הפיננסית של קוסטה ריקה, SUGEF (כ-1,800 דולר ארה"ב), יש לספק מסמך המציין את מקור ההכנסה האמורה. ההכנסה יכולה להגיע מחו"ל, כל עוד יש הוכחה תקפה למקור ההכנסה האמיתי והחוקי. 

הן עבור תושבים והן עבור זרים זרים, כאשר הכספים מגיעים מחוץ לקוסטה ריקה, מתבקשים מסמכים שווים אשר יש לשלוח. עם זאת, אין צורך לשלוח את המסמכים הבאים: אסמכתאות בנקאיות, דפי בנק והצהרות מס מארץ המוצא. המסמכים הדרושים חייבים לכלול את המידע הבא: 

• שם הפטרון או אופי העסק אם הוא עצמאי
• סכום ההכנסה שהתקבלה
• מקצוע ומשלח יד

אם המבקש מקבל הכנסה נמוכה משתי משכורות בסיס, או שווה ערך לשכר בסיס אחד במקרה של העברה (לפי חוק 7337) בקולונים או שווה ערך בכל מטבע אחר, אין הוא מחויב להציג את המסמכים שהוזכרו לעיל. 

כאשר "הפטרון העסקי" (הסכום הממוצע הנסחר בחשבון לקוח) משתנה או הסכום החודשי מועלה מעל המגבלה שנקבעה, המסמכים נדרשים לגיבוי הפטרון העסקי החדש. אין סכום מקסימלי שתיירים תושבי חוץ יכולים להפקיד בחשבון BCR על שמם כל עוד ניתן להוכיח את המקור והיעד.

חשוב לציין כי כל סניף בנק עשוי לדרוש מסמכים נוספים, בהתאם לכל מקרה, כדי להעניק ללקוח רמת ביטחון גבוהה יותר.

דרישות נוספות לחשבון רגיל

1. סכום ההפקדה הראשוני נקבע על ידי הבנק בהתאם למטבע החשבון: ¢ 50.000 קולונים, 500 דולר ארה"ב או 100 אירו. אתה יכול לפתוח חשבון בנק במטבע מקומי, דולר או אירו.

1. ייתכן שתידרש הכנסה משכורת חודשית מינימלית של 1,000 דולר ארה"ב, או שווה ערך בקולונים.

ייתכן שדרישת הכנסת המינימום לא תחול אם הפונה הוא לקוח מוכר ומוצדק ככזה על ידי מנהל משרד הבנק.

בנקו נסיונל דה קוסטה ריקה

תושב חוץ זמני ו/או קבוע

הדרישה למסמך זיהוי מקורי ותקף, במצב תקין, חלה הן על בעל החשבון והן על כל צד שלישי מורשה. BNCR רואה את התיעוד התקף הבא: 

• DIMEX (זיהוי תושב תקף) או DIDI (לדיפלומטים)

הערה: בנוסף למסמך הזיהוי התקף, כמצוין להלן, במידה וההכנסה החודשית גדולה משתי משכורות בסיס, יש להוכיח את מקור ההכנסה.

זרים זרים (תיירים) או בודדים במצבים מיוחדים 

הדרישה למסמך זיהוי מקורי ותקף, במצב תקין, חלה הן על בעל החשבון והן על כל צד שלישי מורשה. BNCR רואה את התיעוד התקף הבא: 

• תעודת פליט תקפה
• דרכון תקף עם אישור קביעות (זו החותמת שהכיוון הכללי להגירה וחוץ חותמת על הדרכון וכוללת את תאריכי הקביעות המותרים במדינה)

בנוסף,

1. יש צורך באימות הכנסה אם הכנסתו של הזר היא יותר משתי משכורות בסיס כפי שנקבעו על ידי SUGEF (כ-1,800 דולר ארה"ב). דוגמאות למסמך המציין את מקור ההכנסה האמורה כוללות אורן פטרונלי, הוכחת שכר (לאנשים שכירים) ואישור הכנסה, בין היתר.

1. יש לשלם סכומי מינימום במהלך פתיחת החשבון.

1. הדרישה להתייחסות מסחרית או בנקאית חלה רק על זרים המזהים את עצמם בדרכון שלהם. הפניה זו חייבת להיות מופקת על ידי לקוח BNCR או על ידי גורם פיננסי איתו הוא עובד.

1. לקוחות חייבים לציין את כתובת ביתם באמצעות הצהרת שבועה עם טופס שידול החשבון. במקרה שהכתובת אינה מדויקת (למגורים רבים אין כתובת רחוב רשמית), יכול משתף הפעולה של הבנק הלאומי לבקש מאמת מקום מגורים כגון קבלה של שירותים ציבוריים או פרטיים המציינים את מקום מגוריהם. 

כתוצאה מכך, תושבי חוץ יכולים לפתוח חשבון לתקופה הנוכחית של היתר השהייה שלהם. כשתפוגה תקופה זו, תהיה להם תקופה מקסימלית של שנה להציג את חידושם; אחרת, החשבון ייסגר.

טיפ פנימי לבנקאות באופן כללי

אתה לא יכול להפקיד כסף דרך כספומט בקוסטה ריקה. זו אחת הסיבות לכך שעסקאות רבות חייבות להתבצע באופן אישי בבנק. תן לעצמך הרבה זמן בעת ​​ביקור. לבנקים יש מערכת "משוך במספר" לטיפול בכמות הלקוחות. ביקור יכול לפעמים לקחת יותר משעה בהתאם לקהל.

ניווט בבנקאות בקוסטה ריקה יכול להיות מצב מאתגר, במיוחד אם ספרדית אינה שפת האם שלך. אנו לשירותכם כדי לסייע בהבנת התקנות ודרישות המסמכים המשפטיים. פנה אלינו ב info@gmattorneyscr.com.

** מידע למאמר זה התקבל מאתר האינטרנט של כל בנק ו/או מסופק על ידי פקיד בנק. המידע נתון לשינויים שגרתיים בתוכן ללא הודעה מוקדמת לצורך הרחבה, שיפור, תיקון או עדכון דרישות. זה לא מייצג התחייבות מצד הבנק. GM עורכי דין אינם נושאים באחריות למידע.