So eröffnen Sie ein costa-ricanisches Bankkonto SP/EN
Aperturas de cuentas bancarias (Englisch unten)
Anforderungen an Ausländer
(Einwohner und keine Einwohner)
Banco de Costa Rica
Original del documento de identificación en buen estado y vigente tanto para el dueño de la cuenta como los autorizados. El BCR berücksichtigt Dokumente zur Identifizierung von Personen außerhalb der Sicherheit:
- DIMEX (Cédula de Residentcia Vigente)
- Carne de refugiado vigente
- Gültiger Reisepass
Residente temporal y/o permanente: Debe aportar la autorización de Dirección General de Migración y Extranjería como parte de la verificación de procedencia de los fondos. Descripción de la fuente u origen de los fondos que justifican las transacciones a realizar, por ejemplo: salario, honorarios, operación del negocio, herencia, rentas, entre otros; esta información debe estar respaldada mediante constancias de salario y/o órdenes patronales (únicamente asalariados), certificaciones de ingresos de Contador Público Autorizado (no asalariados).
Extranjero no residente (turista): Con pasaporte y sello de entrada al país vigente, se le pide que demuestre algún tipo de arraigo al país para poder abrir cuenta, por ejemplo, una propiedad en el país o familia costarricense. Si los ingresos del extranjero son superiores a dos salarios base estipulados por SUGEF que vienen siendo alrededor de US$1800 dólares, debe presentar algún documento que demuestre el origin de los ingresos.
En principio, cuando los fondos provengan del extranjero se solicitan los documentos Equivalentes los cuales deben de ser consularizados o apostillados. Sin embargo no será necesario su apostillado: las referencias bancarias, estados de cuentas, y declaración de impuestos del país de origen. Los documentos deben contener los siguientes datos:
- Der Name des Auftraggebers oder die natürliche Person, die Ihre Geschäfte tätigen, wenn Sie sich um Ihr Eigentum kümmern
- Monto de ingresos que percibe
- Beruf und Beruf
Se exime de presentar los documentos descritos en el punto anterior, si el solicitante percibe ingresos o realiza transacciones mensuales inferiores a dos salarios base; o de un salario base en el caso de las remesadoras (según lo establecido la Ley 7337), en colones o su Equivalente en otra moneda.
Sobald Sie den transaktionalen Patron ändern oder den monatlichen Monat um eine bestimmte festgelegte Grenze erweitern, müssen Sie die Dokumentation hinzufügen, die dem neuen transaktionalen Patron entspricht.
Es ist wichtig, dass jedes Büro oder jeder BCR-Anwärter Dokumente oder erforderliche Extras einholt. Dann ist der Fall vorbei, und der Bürgermeister ist bei der Einholung der Genehmigung sicher.
https://www.bancobcr.com/wps/portal/bcr/bancobcr/personas/cuentas/requisitos_generales_cuentas
Zusätzliche Anforderungen für ein aktuelles Gespräch
- Depósito inicial establecido por el banco según el tipo de moneda de la cuenta (¢50.000 Colones, 500 US-Dollar oder 100 Euro).
- Gehaltsmindestbetrag von 1,000.00 US-Dollar, Mensuales oder Su-Äquivalente in Colones.
Los requisitos correspondientes al monto minimo de ingresos salariales podrían no aplicar en caso de que el solicitante sea un cliente conocido por el Banco y justificado así por el gerente de oficina.
Nationalbank von Costa Rica
Das Originaldokument zur Identifizierung befindet sich in gutem Zustand und in gutem Zustand, dann gehen Sie in die nächsten Fälle.
Extranjero residente temporal y/o permanente: DIMEX oder DIDI (para el caso de diplomáticos)
Extranjeros no residentes (turista) o personas en condiciones especiales: pasaporte con vigencia y autorización de permanencia al país (este es el sello que la Dirección General de Migración y Extranjería le estampa en el pasaporte y que tiene la fecha de permiso de permanencia al país ).
Verificación de ingresos
Documento que indique el origin de los ingresos para cuentas con movimientos mensuales superiores a los US$1000 (mil dólares). Algunos ejemplos Sohn: Orden patronal, constancia de salario, certificación de ingresos, entre otros.
Condiciones de los documentos a presentar
- Es wird empfohlen, die Mindestbestellmenge zum Zeitpunkt der Eröffnung zu stornieren.
- Das Identitätsdokument muss klar sein.
- Der kommerzielle Verweis auf eine Bank muss nur für den Fall gelten, dass er mit dem Käufer identifiziert wird. Diese Referenz muss von einem Kunden von BNCR erstellt werden oder von einem Finanzier, der Dienstleistungen erbringt. Der Kunde gibt die Richtung seines Wohnsitzes an, indem er erklärt, dass er im Rahmen des Antragsformulars zum Kunden nicht berechtigt sei. Für den Fall, dass die Richtung ungenau oder widersprüchlich ist, bittet der Mitarbeiter der Banco Nacional um einen Besuch bei einem Hausprüfer, z.
- In der Folge, da kein Bewohner anwesend war, konnte er einen Platz vor dem Platz verlassen, an dem die Dauererlaubnis eingehalten wurde, und der Platz wurde vor 1 Jahr maximiert, um die Renovierung vorzulegen, im Gegenzug zum Platz.
La información se obtuvo del sitio web de cada banco y / o fue proporcionada por un empleado bancario. La información está sujeta a cambios periódicos en su contenido sin previo aviso, para la extensión, mejora, corrección o actualización de los requisitos y no representa una obligación por parte del Banco. GM Attorneys übernimmt keine Verantwortung für Informationen oder Aktualisierungen von Bancos.
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So eröffnen Sie ein costaricanisches Bankkonto
Egal, ob Sie dauerhaft nach Costa Rica umziehen oder mit einem Touristenvisum für einen längeren Urlaub bleiben, eines der ersten Dinge, die Sie tun möchten, ist die Eröffnung eines Bankkontos in Costa Rica. Während es möglich ist, Rechnungen zu bezahlen und Bargeld elektronisch abzuheben, kann es sehr umständlich sein, wenn Sie länger als ein paar Wochen im Land bleiben.
Wie alle Länder hat Costa Rica Gesetze zur Regulierung des Bankwesens. Dieser Artikel erklärt, was diese Vorschriften sind, und liefert Beispiele dafür, was zwei der großen Banken für die Eröffnung von Bankkonten verlangen.**
Banco de Costa Rica
Vorübergehender und/oder ständiger Wohnsitz
Das Erfordernis eines originalen und gültigen Ausweisdokuments in gutem Zustand gilt sowohl für den Kontoinhaber als auch für berechtigte Dritte. BCR berücksichtigt die folgende gültige Dokumentation:
- DIMEX (gültiger Aufenthaltsausweis).
Zusätzlich
- Die Vollmacht der Allgemeinen Migrations- und Ausländerbehörde kann im Rahmen der Herkunftsprüfung des Fonds erteilt werden. Dies ist eine optionale Anforderung. Die wichtigste Anforderung ist, dass die Einwohner einen gültigen Ausweis vorlegen und ihr Einkommen nachweisen, wie in Punkt 2 unten beschrieben.
- Die Herkunft bzw. Herkunftsbezeichnung des Eröffnungsfonds muss die durchzuführenden Transaktionen rechtfertigen. Beispiele sind unter anderem Gehälter, Gebühren, Geschäftsbetrieb, Erbschaft und Miete. Diese Angaben müssen durch Gehaltsnachweise bzw Patronatsorden (nur für Angestellte) oder eine Einkommensbescheinigung eines Wirtschaftsprüfers (Nicht-Angestellte).
Nichtansässiger Ausländer (Tourist)
Das Erfordernis eines originalen und gültigen Ausweisdokuments in gutem Zustand gilt sowohl für den Kontoinhaber als auch für berechtigte Dritte. BCR berücksichtigt die folgende gültige Dokumentation:
- Gültiger Flüchtlingsausweis
- Gültiger Reisepass mit Dauergenehmigung (dies ist der Stempel der Generaldirektion Migration und Ausland auf dem Reisepass und enthält die im Land zulässigen Aufenthaltsdaten)
Zusätzlich
- Um das Konto zu eröffnen, muss eine Verbindung zum Land nachgewiesen werden, z. B. Immobilienbesitz oder costaricanische Familienmitglieder. Ein Mindestwert der Immobilie ist nicht erforderlich.
- Wenn das Einkommen des Ausländers mehr als zwei von Costa Ricas Finanzaufsichtsbehörde SUGEF festgelegte Grundgehälter (ca. 1,800 US-Dollar) beträgt, muss ein Dokument vorgelegt werden, aus dem die Herkunft dieses Einkommens hervorgeht. Die Einkünfte können aus dem Ausland stammen, sofern ein gültiger Nachweis über die tatsächliche und rechtliche Herkunft der Einkünfte vorliegt.
Sowohl für ansässige als auch für nicht ansässige Ausländer werden gleichwertige Dokumente angefordert, die mit einer Apostille versehen sein müssen, wenn die Gelder von außerhalb Costa Ricas stammen. Folgende Dokumente müssen jedoch nicht apostilliert werden: Bankauskünfte, Kontoauszüge und Steuererklärungen des Herkunftslandes. Die erforderlichen Unterlagen müssen folgende Angaben enthalten:
- Name des Patrons oder Art des Unternehmens, falls selbstständig
- Höhe des erhaltenen Einkommens
- Beruf und Beschäftigung
Wenn der Antragsteller ein Einkommen von weniger als zwei Grundgehältern oder einem Grundgehalt im Falle einer Überweisung (gemäß Gesetz 7337) in Colones oder dem Gegenwert in einer anderen Währung erhält, ist er nicht verpflichtet, die oben genannten Dokumente vorzulegen.
Wenn der „Transaktionskunden“ (durchschnittlicher Betrag, der auf einem Kundenkonto gehandelt wird) geändert wird oder der monatliche Betrag über das festgelegte Limit angehoben wird, werden die Dokumente benötigt, um den neuen Transaktionskunden zu sichern. Es gibt keinen Höchstbetrag, den gebietsfremde Touristen in ihrem Namen auf ein BCR-Konto einzahlen können, solange Quelle und Ziel nachgewiesen werden können.
Es ist wichtig darauf hinzuweisen, dass jede Bankfiliale von Fall zu Fall zusätzliche Dokumente verlangen kann, um dem Kunden ein höheres Maß an Sicherheit zu geben.
Zusätzliche Anforderungen für ein normales Konto
- Der anfängliche Einzahlungsbetrag wird von der Bank entsprechend der Währung des Kontos festgelegt: ¢50.000 Colones, 500 US-Dollar oder 100 Euro. Sie können ein Bankkonto entweder in der Landeswährung, in USD oder in Euro eröffnen.
- Ein monatliches Mindestgehalt von 1,000 US-Dollar oder der Gegenwert in Colones kann erforderlich sein.
Das Mindesteinkommenserfordernis gilt möglicherweise nicht, wenn der Antragsteller ein bekannter Kunde ist und vom Geschäftsstellenleiter der Bank als solcher begründet wurde.
Nationalbank von Costa Rica
Vorübergehender und/oder ständiger Ausländer
Das Erfordernis eines originalen und gültigen Ausweisdokuments in gutem Zustand gilt sowohl für den Kontoinhaber als auch für berechtigte Dritte. BNCR betrachtet die folgende gültige Dokumentation:
- DIMEX (gültiger Aufenthaltsausweis) oder DIDI (für Diplomaten)
Hinweis: Zusätzlich zum gültigen Ausweisdokument, wie unten angegeben, muss, wenn das monatliche Einkommen mehr als zwei Grundgehälter beträgt, die Einkommensquelle nachgewiesen werden.
Nicht ansässige Ausländer (Touristen) oder Einzelpersonen in besonderen Situationen
Das Erfordernis eines originalen und gültigen Ausweisdokuments in gutem Zustand gilt sowohl für den Kontoinhaber als auch für berechtigte Dritte. BNCR betrachtet die folgende gültige Dokumentation:
- Gültiger Flüchtlingsausweis
- Gültiger Reisepass mit Dauergenehmigung (dies ist der Stempel der Generaldirektion Migration und Ausland auf dem Reisepass und enthält die im Land zulässigen Aufenthaltsdaten)
Zusätzlich
- Eine Einkommensüberprüfung ist erforderlich, wenn das Einkommen des Ausländers mehr als zwei von SUGEF festgelegte Grundgehälter (ca. 1,800 US-Dollar) beträgt. Beispiele für ein Dokument, aus dem die Herkunft dieser Einkünfte hervorgeht, sind: Patronatsorden, Gehaltsnachweis (bei Arbeitnehmern) und Einkommensbescheinigung u.a.
- Mindestbeträge sind bei der Kontoeröffnung einzuzahlen.
- Das Erfordernis eines Gewerbe- oder Bankausweises gilt nur für Ausländer, die sich mit ihrem Reisepass ausweisen. Diese Referenz muss von einem BNCR-Kunden oder einem Finanzinstitut, mit dem er zusammenarbeitet, generiert werden.
- Kunden müssen ihre Wohnadresse durch eine eidesstattliche Erklärung mit dem Kontoaufforderungsformular angeben. Falls die Adresse nicht genau ist (viele Wohnorte haben keine offizielle Anschrift), kann der Mitarbeiter der Nationalbank einen Wohnsitzprüfer anfordern, wie z.
Folglich können Ausländer für die laufende Laufzeit ihres Aufenthaltstitels ein Konto eröffnen lassen. Nach Ablauf dieser Frist haben sie höchstens ein Jahr Zeit, um ihre Verlängerung vorzulegen; andernfalls wird das Konto geschlossen.
Geheimtipp für Banking allgemein
Sie können in Costa Rica kein Geld über einen Geldautomaten einzahlen. Das ist ein Grund, warum viele Geschäfte persönlich bei der Bank abgewickelt werden müssen. Nehmen Sie sich für einen Besuch ausreichend Zeit. Banken haben ein „Pull-a-Number“-System, um das Kundenvolumen zu bewältigen. Ein Besuch kann je nach Andrang manchmal mehr als eine Stunde dauern.
Das Navigieren im costaricanischen Bankwesen kann eine herausfordernde Situation sein, insbesondere wenn Spanisch nicht Ihre Muttersprache ist. Wir stehen Ihnen zur Verfügung, um Sie beim Verständnis der Vorschriften und Anforderungen an gesetzliche Dokumente zu unterstützen. Kontaktiere uns unter info@gmattorneyscr.com.
** Die Informationen für diesen Artikel wurden von der Website der jeweiligen Bank eingeholt und/oder von einem Bankangestellten bereitgestellt. Die Informationen unterliegen routinemäßigen inhaltlichen Änderungen ohne vorherige Ankündigung zur Erweiterung, Verbesserung, Korrektur oder Aktualisierung von Anforderungen. Sie stellt keine Verpflichtung der Bank dar. GM Rechtsanwälte übernimmt keine Haftung für die Angaben.