Bei Expats, die nach Costa Rica ziehen, stellt sich oft die Frage: Wie können wir große Geldsummen von unserer Heimatbank nach Costa Rica überweisen, um einen Immobilienkauf oder den Erwerb einer Geschäftsbeteiligung abzuschließen?

Die Antwort ist, dass Sie die Dienste eines Treuhandkontos nutzen müssen, das von einem Treuhandunternehmen betrieben wird. Bitte beachten Sie, dass „Escrow“ ein US-amerikanischer Begriff ist. Bei Kanadiern ist es als Treuhandkonto bekannt.

Treuhandkonten (Treuhandkonten) in Costa Rica werden von der staatlichen Bankenaufsichtsbehörde SUGEF (Superintendencia General de Entidades Financieras) reguliert. Diese Einheit reguliert die gesamte Banken- und Finanzbranche. Es ist eine sehr mächtige Institution in Costa Rica, die über erhebliche Befugnisse verfügt, Banken und Finanzinstitute bei Nichteinhaltung von Vorschriften zu sanktionieren.

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Unsere Geschichte

Vor etwa 10 bis 12 Jahren war es für einzelne Anwaltskanzleien durchaus üblich, ihre eigenen Treuhandkonten (Treuhandkonten) zu führen, insbesondere wenn es sich um Anwaltskanzleien handelte, die mit dem Immobilienkauf ihrer Mandanten befasst waren.

Dann wurde Costa Rica von mehreren internationalen Aufsichtsbehörden für Geldwäsche als Zufluchtsort für Geldwäsche genannt, insbesondere im Zusammenhang mit dem illegalen Drogenhandel. Costa Rica wurde ein Ultimatum gestellt: Wenn nicht bestimmte regulatorische Schritte unternommen würden, um die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verstärken, würde das Land auf eine „schwarze Liste“ gesetzt, was internationale Finanztransaktionen erschwert.

Es wurde eine deutliche Erhöhung der Verwaltungs-, Melde- und Compliance-Anforderungen für Treuhandkonten eingeführt. Dies machte es für einzelne Anwaltskanzleien praktisch unmöglich, dies zu tun, weder auf Personal- noch auf Kostenbasis.

Dementsprechend hat sich die gesamte Treuhandkontobranche weitgehend in drei große Treuhandunternehmen aufgeteilt, die bei SUGEF registriert sind und den gesamten Treuhandkontomarkt in Costa Rica kontrollieren.

Führung von Treuhandkonten (Treuhandkonten)

Um die Dienste eines Treuhandunternehmens in Costa Rica zu nutzen, um Gelder aus einer ausländischen Gerichtsbarkeit für eine bestimmte Kauftransaktion hierher zu überweisen, wird Ihr Anwalt in Costa Rica wahrscheinlich eine Empfehlung aussprechen, welches Unternehmen Sie verwenden sollten.

Das Treuhandunternehmen verlangt, dass der Kunde einen sehr detaillierten Antrag auf ein Treuhandkonto ausfüllt, der alle persönlichen Informationen des Kunden und die Quelle der Gelder enthält. Zu den Informationen zur Quelle der Mittel gehören Einsparungen aus Arbeits- oder Geschäftseinkünften, unterstützt durch Einkommensteuererklärungen, ein Nachlassbeschluss, wenn die Quelle eine Erbschaft ist, oder die Schlussabrechnung, falls die Mittelquelle ein Immobilienverkauf ist. Dies sind nur einige der möglichen Finanzierungsquellen. Es reicht nicht aus, anzugeben, dass die Gelder von diesem und jenem Bankkonto stammen.

Darüber hinaus benötigt das Treuhandunternehmen eine Kopie des aktuellen Reisepasses des Kunden, drei Monate aktueller beglaubigter Bankauszüge Ihrer Heimatbank, eine aktuelle Stromrechnung von Ihrer Heimatadresse und eine unterschriebene Kopie des Immobilien- oder Geschäftskaufvertrags für die die Mittel verwendet werden.

Meine Meinung

Treuhandgesellschaften sind gegenüber Kunden sehr streng, wenn es um die Einhaltung der verschiedenen Compliance-Anforderungen bei der Überweisung von Geldern aus einer ausländischen Gerichtsbarkeit nach Costa Rica geht. Der Detaillierungsgrad der angeforderten persönlichen und finanziellen Informationen wird sicherlich den Komfort der meisten Bewerber überschreiten. Treuhandgesellschaften werden jedoch angesichts erheblicher Sanktionen von SUGEF für jede Nichteinhaltung von Compliance-Verstößen unerschütterlich in Bezug auf ihre Finanzierungsanforderungen bleiben.

Als Reaktion auf diese stark regulierte Branche und in dem Bemühen, einige der lästigen Finanzierungsanforderungen zu vermeiden, wurden Offshore-Treuhandgesellschaften gegründet, um Kunden aus Costa Rica zu bedienen. Dies gilt insbesondere unter Umständen, in denen sowohl ein Käufer als auch ein Verkäufer ausländische Gelder für eine Transaktion verwenden, die den Verkauf einer Immobilie oder eines Geschäftsinteresses in Costa Rica beinhaltet, wobei die Gelder nicht letztendlich für ein Finanzunternehmen in Costa Rica bestimmt sind.

Weitere Informationen und Antworten auf Ihre Fragen zu verschiedenen Rechtsthemen finden Sie unter Costa Rica Canada Law: www.costaricacanadalaw.com